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【高度关注】外管局严查汇款?

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发表于 2017-1-8 15:44 | 显示全部楼层
本帖最后由 仙人掌 于 2017-1-8 15:46 编辑

新年伊始,就有重磅消息出台!2016年12月30号,央行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行了修订。不少人开始担心海外买房及跨境汇款的事,下面同大家一起来看看到底是怎么回事。

辟谣:被高度关注的核心内容

大额跨境交易报告标准为:20万元人民币!或者等值1万美元!超过以上额度,金融机构将上报!

辟谣要点一、注意!注意!注意!这个“上报”是金融机构行为,并没有要求个人申报,此前有不负责任的媒体解读为“现在如果你需要往外汇1万美元,你就需要向银行申报,走申报、审批、核准的程序”。

辟谣要点二、有媒体说,购汇换汇额度调整了,降为1万美元等值了,错! 购汇换汇照常进行,只是说超过1万美元等值额度后,金融机构会将这一行为上报,而上报≠ 降低额度。

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所谓的“上报”,是银行向人行和反洗钱部门上报,不是客户向银行申报。说白了,这是银行的事,不是客户的事。

假如王先生每年有5万美金的汇款额度,他愿意一年之内分多次汇出也可以,愿意一天之内汇出也可以,不需要所谓的申报审批核准,只要一年内不超过五万等值就行。只不过以前一次性汇五万美金以上银行才会报大额,现在一次性汇一万美金以上就报大额了。

上报≠资金有问题!而是“合理怀疑”必经流程,只要是正当的换汇购汇,不用担心。

解读:本次修订重点内容

这次调整主要调的也就是报大额和报可疑交易,主要包括以下四点:
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为什么要上报?

人民银行规定,各类金融机构都有义务向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。所以,简单来说,主要是为了反洗钱和反恐怖主义。

这一次调整主要是针对报送大额交易,银行人简称“报大额”。也就是说,当有客户有大额交易的时候,包括存取、转账、汇款等,都需要向上级机构进行报备。各个网点向省分行报告,各家银行通过其总部或者总部指定的一个机构向上报送。

可疑交易上报的内容?

被关注的资产包括但不限于银行存款、汇款、旅行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证,房屋、车辆、船舶、货物、其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。

《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元,主要考虑是:

1、国际上比如美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币),而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动,依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。

2、非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易,居民的现金使用偏好正逐步发生转变,中国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理,防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

对我们有什么影响?

01
蚂蚁搬家式汇款难度提升
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很多人将蚂蚁搬家式的汇款难度提升,等同于大幅度降低了额度。这个明显不严谨。毕竟,即使被上报,只要不是在洗钱,正当的汇款是被允许的。

02
大笔资金跨境,将会有很大影响。
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此政策的出台,媒体的很多声音是片面的,一些人说海外投资已经完全被限制了,这是无稽之谈!首先,政策本来就有,只是再次拿出来强调一下;第二,5万美金结售汇以内只是多了个申报选项而已;第三,主要针对的是每年都是50万/100万美金以上出境的客户。

说了那么多,其实是希望大家不要太紧张,只要我们做守法好公民,也就不需要太担心这些问题啦。但在另外一方面,向海外汇款的难度一定是加大了,所以到7月1日为止最后的几个月您无论如何都要开始资产资产配置了。


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发表于 2017-1-9 11:27 | 显示全部楼层
自己的钱还特么不能随便花
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发表于 2017-1-9 11:35 | 显示全部楼层
国家开始严格控制资金外流的手段而已
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